Storitve
Spoznaj pristop Skupine Potočnik – od upravljanja tveganj do zavarovalnih ovojev in dedičinskega načrtovanja.
Mnogi mislijo, da je dovolj, da enkrat sklenejo zavarovanje ali odprejo varčevalni račun in je stvar urejena. V resnici je varovanje kapitala živ proces: trgi se spreminjajo, zakonodaja se prilagaja, življenjske okoliščine pa se razvijajo. Skupina Potočnik vsako stranko obravnava z letnimi pregledi, ki zagotavljajo, da je strategija vedno usklajena z aktualnim stanjem. Naše storitve obsegajo štiri ključna področja – upravljanje tveganj, zavarovalne ovoje, strukturirane produkte in celovito finančno svetovanje – ki skupaj tvorijo koherenten ščit za tvoje premoženje.
Vsaka storitev je prilagojena posamezniku – ne paketna rešitev za množico.
Izvedemo celovito analizo izpostavljenosti tvojega premoženja: tržna nihanja, valutna tveganja, koncentracija v posameznih naložbah in dedičinska tveganja. Na podlagi analize pripravimo pisni načrt ukrepov z jasnimi prioritetami in časovnico. Nato redno – vsaj enkrat letno – preverimo, ali so ukrepi še aktualni.
Naložbene in tradicionalne življenjske police so pri pravilni zasnovi odlično orodje za davčno optimizacijo in prenos premoženja zunaj zapuščinskega postopka. Pomagamo ti izbrati pravo strukturo police, primerne skrbniške in upravičenske klavzule ter institucijo z dolgoročno stabilnostjo. Ne zastopamo nobene zavarovalnice – izbiramo neodvisno.
Kapitalsko zaščitene obveznice, strukturirani depoziti in alternativne naložbene oblike so pogosto spregledane, a učinkovite komponente diversifikacije. Razložimo ti, kdaj so smiselne, kakšna tveganja nosijo in kako se umestijo v tvoj celotni portfelj – brez žargona, z jasnimi primeri.
Nekateri klienti potrebujejo le posamezno storitev, drugi pa celostni pregled: od testamenta do portfeljske alokacije. Za tiste, ki si to želijo, pripravljamo letni finančni načrt, ki pokriva vse vidike varovanja in rasti premoženja ter ga posodobimo vsakič, ko se okoliščine spremenijo.
Odgovori na vprašanja, ki jih slišimo najpogosteje.
Ne. Delamo s strankami z raznovrstnimi situacijami – od dedičev, ki prvič upravljajo premoženje, do posameznikov z že oblikovanim portfeljem. Ključno je, da obstaja jasen cilj: ohraniti, prenesti ali zaščititi. Minimalna vrednost premoženja za celovito svetovanje je 80.000 €, za enkratne analize pa ni spodnje meje.
Nismo. Skupina Potočnik deluje neodvisno in ne prejema produktnih provizij od zavarovalnic ali skladov. Svetujemo izključno na podlagi honorarja, ki ga dogovorimo z naročnikom pred začetkom dela. Taka ureditev zagotavlja, da so naša priporočila resnično v tvojem interesu.
Varovanje kapitala je dolgoročna disciplina, ne hitra rešitev. Začetna analiza in priporočila so pripravljena v štirih do šestih tednih. Opazni učinki strategije – denimo davčne olajšave pri zavarovalnih ovojih ali zmanjšana volatilnost portfelja – se pokažejo v 12 do 24 mesecih, odvisno od posamezne situacije.
Prav zato izvajamo redne letne preglede. Sprememba v družini (rojstvo, razveza, dedovanje), nova davčna zakonodaja ali spremenjena nagnjenost k tveganju so razlogi za posodobitev strategije. Na vse to se odzovemo proaktivno – ne čakamo, da nas pokličeš s problemom.
Naša primarna ciljna skupina so posamezniki in družine. Posameznemu podjetniku, ki želi ločiti osebno premoženje od poslovnih tveganj, prav tako pomagamo. Za popolnoma korporativne mandate (korporativno zakladništvo, pokojninski skladi podjetij) pa priporočamo specializirano institucijo.
„Pred prvim pogovorom sem imel dve zavarovalni polici in ni vedel, ali se sploh dopolnjujeta. Po analizi Skupine Potočnik sem odpravil prekrivanje in letno prihranil 1.800 €. Enako zaščito, manj stroškov – to je bilo točno tisto, kar sem iskal.“
Tomaž Vidmar, Ljubljana
Zapiši nam kratko sporočilo ali pokliči – pogovorimo se o tem, kaj tvoje premoženje res potrebuje.